Das Altersvorsorgedepot (AVD) ist das geplante neue Modell der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge. Es soll ab 2027 verfügbar sein und staatliche Förderungen mit den langfristigen Chancen von Kapitalmarktanlagen wie Fonds und ETFs verbinden.

Das Konzept vereint staatliche Förderung mit kapitalmarktorientierten Anlageformen. Gleichzeitig steht der langfristige Vermögensaufbau für den Ruhestand im Mittelpunkt. Dadurch entsteht eine moderne Lösung für die private Altersvorsorge mit klarer Ausrichtung auf die spätere Versorgung.

Das Altersvorsorgedepot richtet sich an förderberechtigte Personen, die für das Alter privat vorsorgen möchten. Die genaue Ausgestaltung der Förderberechtigung wird durch den gesetzlichen Rahmen festgelegt. Ziel ist es, einen breiten Zugang zur staatlich geförderten privaten Altersvorsorge zu ermöglichen.

Die geplante Förderung soll Zulagen für den Vermögensaufbau im Altersvorsorgedepot umfassen. Darüber hinaus sind zusätzliche Förderbestandteile für Kinder sowie besondere Förderungen für junge Sparer vorgesehen. Die konkreten Voraussetzungen und Förderhöhen ergeben sich aus den gesetzlichen Regelungen.

Mit dem Altersvorsorgedepot entsteht ein neuer Beratungsansatz in der privaten Altersvorsorge. Es bietet die Möglichkeit, bestehende Kundenbeziehungen auszubauen, neue Kundengruppen anzusprechen und die Altersvorsorgeberatung langfristig zu begleiten.

Ja. Das Altersvorsorgedepot kann über Ampega als White-Label-Lösung unter der Marke des jeweiligen Vertriebspartners umgesetzt werden. Dadurch lässt sich die Lösung nahtlos in bestehende Vertriebs- und Kommunikationskonzepte einbinden.

Bestehende Altersvorsorgeverträge bleiben grundsätzlich bestehen. Nach den aktuellen Planungen soll es jedoch Möglichkeiten geben, vorhandenes Vorsorgekapital in die neue Produktwelt zu übertragen. Die konkreten Regelungen richten sich nach den gesetzlichen Vorgaben.

Der Aufbau von Beratungskonzepten, Prozessen und Kommunikationsmaßnahmen benötigt Vorlaufzeit. Wer sich frühzeitig mit dem Altersvorsorgedepot beschäftigt, kann Mitarbeitende vorbereiten, Kunden informieren und sich rechtzeitig für den geplanten Marktstart positionieren.